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原油暴跌,美股熔斷!全球進入“避險模式”?個人投資應如何防范“灰犀?!?/h1>

發布日期:2020-03-11 10:37 來源:www.1306533.live

 
 
新冠肺炎疫情全球蔓延之際,市場又新增新一個不穩定因素,油組(OPEC)及俄羅斯的石油減產協議上周五談崩,沙特決定發動減價戰,油價「劈價」幅度創逾20年最大,拖累國際油價勁挫逾三成,紐約期油曾跌至27.34美元一桶,單日急挫23.6%。油價暴跌亦震散美股,暴跌超7%,顯示市場現恐慌拋售。
 

這意味著經濟不穩定的即將上演,是“通脹”還是“通縮”?有限的財富應放在銀行小金庫穩穩地掙利息還是大膽投資,搏一搏,單車變摩托?這個世界的不確定性超乎我們的想象。我們不僅面臨健康風險,更面臨財務風險。如何針對性地進行資產配置?本文試圖給出一些答案。

 

 
 
現金流儲備與抗通脹風險

有研究機構指出,疫情可能加大中期需求的不確定性,部分行業的供給可能會收縮,而成本也可能會加速上漲,從而階段性地方大通脹壓力。無論是企業,還是個人,都承受著較大的現金流壓力。

從應對突發風險的角度思考,家庭資產配置至少要做好兩件事,一是現金流儲備,一是抗通脹的能力。

在如何進行資產配置上,標準普爾公司提煉出一張成功的理財尋寶“地圖”——標準普爾家庭資產象限圖,簡稱標普資產象限圖。

現金流儲備也就是你要花的錢,占比10%,主要用于短期消費,在面對此次疫情風險的情況下更顯其重要性。因為它的儲備能滿足您3-6個月的生活費,讓您從容地應對風險。舉個例子,加入家庭每月開銷5000元,車貸房貸5000元,那么您必須留有30000-60000元的現金作為生活備用金。

而抗通脹風險操作難度就相對較難。對應標普圖譜,生錢的錢,應占到家庭總資產的30%左右,主要是投資股票、基金、房地產等,為家庭創造收益,有效抵御通脹造成的資產侵蝕。部分投資重在收益,但也高風險,如何投資抗通脹風險成為了家庭資產配置的重點難題。

 

 
 
如何選擇抗通脹風險產品?

目前國人投資的主要方向有以下幾種,現在為大家簡單的講述一下當前情況的投資收益:

國債/某寶收益:投資普遍厭惡風險,伴隨海外疫情加速擴散,全球經濟衰退預期升溫,油價大跌,市場的避險情緒將不斷升溫,大量的資金涌入國債、高等級公司債等低風險資產。造成這些資產的價格飆升,收益率持續走低。

股票和信用債受到經濟增長放緩的預期,以及疫情發展不確定性的影響,風險資產的價格將出現較大波動。

黃金:作為避險資產,黃金的價格也有上升的趨勢,但考慮到黃金的價格形成機制更為復雜(國際局勢、經濟發展、疫情、市場情緒、匯率、供需都會對金價產生影響),金價的走勢也值得進一步關注。

房地產疫情“黑天鵝”的橫空出現,房地產會因現金流困難,投資大、回報周期長而受到策略性放棄;但整體還是會以因政府的調控政策及穩定經濟增長而呈增長趨勢。

 

在疫情全球蔓延的今天,油價大跌,美股熔斷,我們可以猜測到,短期的經濟增長將放緩,股市存在下行風險,以低風險的避險類產品,包括債券、保險產品、大城市房地產成為抗通脹風險的首選,而房地產則是重中之重。此類產品的收益率不一定很高,但可以保證資產的高流動性和低風險,一方面保證了現金流的不斷裂,另一方面,待經濟企穩,市場復蘇時,也方便及時跟進。

 

 
 
房產投資成為最好入市機會

 

任何投資均有風險,包括房地產。因此晉昇更多建議房產投資追求穩定的現金流回報,目前海外很多城市核心區域的住宅房產的租金收益普遍高于國內,比如美國澳洲3-5%、東南亞4-6%、日本4-6%、歐洲3-4%等;另外跨區域、跨國的房產組合,讓海外房產加入到現有資產組合中,增強投資組合的多樣性和穩定性,分散金融產品的風險,現資產免受通貨膨脹和匯率浮動的侵蝕。這也是全球富豪追崇的投資組合方式。比如股神”巴菲特,盡管多次重申看好美國房地產市場的,也在市場低迷時抄底倫敦房產和迪拜房產。

而且因為疫情的出現,房地產投資反而成為最好的入市機會。當市場波動的時候,意外的折扣就會出現:

1、比如國內恒大75折賣房。

2、比如東南亞的Origin素坤逸品牌項目,近期出臺了“4%off折扣及贈送價值150,000泰銖家具”的優惠政策。

3、比如日本項目方提出購買一套贈送移民服務,而且免律師費。

 

不得不說,一些好機會就在市場跌出來了。投資客需要練就火眼精金,評判市場未來是否能夠度過難關,冬去春來。別處不多說,看看深圳的“土豪”怎么做

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